CftClub.ru
Клуб специалистов ЦФТ-Банк

Обязательная отчетность Ф-135
На страницу Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След.
 
Ответить на тему    Клуб специалистов ЦФТ-Банк (IBSO) -> Банковская отчетность (оперативная, обязательная, Oracle Reports)
Предыдущая тема :: Следующая тема  
Автор Сообщение
alexiy
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеПн Фев 16, 2009 12:49    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
вопрос про код 8925:
правильно ли считается (конкретно в части неиспользованных лимитов, счета 91317)?
если да, то как у вас настроено, коллеги? если можно, шаблончики опубликуйте... (выложите, или прямо так, в посте опишите)
_________________
two bee or not two bee
timochev
Эксперт


Вступление в Клуб: 02.07.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 10:44   8991 Г Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Коллеги, у нас тут разгорелся жаркий спор по поводу расчета показателя 8991 Г
Имеем депозит со сроком окончания 25.03.09.
28.02.09 проценты были учтены на счете 47411.
Считаем этот показатель на 18.03.09.
1-ый вариант расчета: остаток 47411 + проценты за период с 01.03.09 по 17.03.09.
2-ой вариант расчета: остаток 47411 + проценты за период с 01.03.09 по 25.03.09

Какой вариант правильный? Или оба неправильны? И есть еще другие мнения?


Последний раз редактировалось: timochev (Ср Мар 18, 2009 11:08), всего редактировалось 1 раз
dbmaslov
Профи


Вступление в Клуб: 11.07.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 11:06    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Дима, согласно п. 3.6 39-П 1-й вариант правильный.
timochev
Эксперт


Вступление в Клуб: 02.07.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 11:08    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
dbmaslov пишет:
Дима, согласно п. 3.6 39-П 1-й вариант правильный.
ЦФТ тоже уверено в 1-ом. А наши придерживаются второго.
dbmaslov
Профи


Вступление в Клуб: 11.07.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 11:13    Ответить с цитатой
Полезность: 2
Смотри:
г) обязательства банка по уплате процентов (за исключением остатков, вошедших в расчет кода 8940), остатков (счета (их части) NN 47411, 47426), а также проценты, начисленные в соответствии с пунктом 3.6 Положения Банка России N 39-П;

3.6. Банк должен обеспечить программным путем ежедневное начисление процентов по каждому договору нарастающим итогом с даты последнего отражения в бухгалтерском учете банка суммы начисленных процентов.

в этом пункте не скзано что проценты должны начиляться по дату окончания договора.
timochev
Эксперт


Вступление в Клуб: 02.07.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 11:21    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Постепенно я начинаю понимать сторонников 1-го варианта.
alexiy
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеСр Мар 18, 2009 12:05   8991 Г Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
а вот другой тогда вопрос на ту же тему:

имеем депозит со сроком окончания 25.03.09.
по этому договору происходит ежемесячная капитализация (причисление ко вкладу) процентов - 20 числа каждого месяца.
считаем этот показатель, скажем, на 01.01.09 (т.е. более чем за 30 дней до окончания договора).
должны ли в отчет попасть %%, начисленные на отчетную дату?
_________________
two bee or not two bee
alexiy
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеСр Май 13, 2009 17:33   КРЗ Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
продолжу свой монолог... Smile
коллеги, у кого считается (правильно) код "КРЗ" (совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику...)?
или, иными словами, у кого правильно считается "Н6" (Максимальный размер риска на одного заемщика)?
если таковые есть - дайте настройки, плз.
_________________
two bee or not two bee
YuSokolov
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеЧт Май 14, 2009 09:30    Ответить с цитатой
Полезность: 1
У нас "КРЗ" считается и вроде бы правильно.
Алексей звони сверим настройки
alexiy
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеВт Июн 02, 2009 12:58    Ответить с цитатой
Полезность: 1
YuSokolov пишет:
У нас "КРЗ" считается и вроде бы правильно.
Алексей звони сверим настройки

в результате трудно переоценимой помощи Юрия считаться стало почти правильно.
к сожалению, обнаружился еще один глюк, зарегистрировал заявку:
BS00106023
В инструкции 110-И, Приложение 2, сказано:
"В целях расчета норматива H1 расчет величины кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в отношении связанных с банком лиц
осуществляется с учетом необходимости умножения величины кредитного риска, рассчитанной в соответствии с абзацем пятым настоящего пункта, на коэффициент
1,3."
Таким образом, КРВ для связанных с банком лиц должен умножаться на 1.3 именно для расчета Н1, но не для расчета Н6.
Однако в форме 118 для связанных с банком лиц КРВ (графа 8 ) отражается также с коэффициентом 1.3, и, соответственно, это число попадает в расчет Н6, что
неверно.

_________________
two bee or not two bee
Doberman
Участник со стажем


Вступление в Клуб: 14.10.2007
СообщениеСр Июл 08, 2009 09:06    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Цитата:
к сожалению, обнаружился еще один глюк

А почему Вы решили, что это глюк? По экономической сути, взвешивание кредитных требований на 1,3 по связанным с банком лицам, есть ни что иное как продолжение пункта 9 Приложения 2 110-И. Поэтому, я склонен, считать, чтовсё верно у ЦФТ отрабатывается.
alexiy
Профи


Вступление в Клуб: 29.06.2007
СообщениеЧт Июл 09, 2009 15:59    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Doberman пишет:
По экономической сути, взвешивание кредитных требований на 1,3 по связанным с банком лицам, есть ни что иное как продолжение пункта 9 Приложения 2 110-И.

не совсем ясна связь между subj и пунктом 9 Приложения 2.
в чем конкретно состоит это самое "продолжение"?
_________________
two bee or not two bee
Doberman
Участник со стажем


Вступление в Клуб: 14.10.2007
СообщениеСр Июл 22, 2009 07:25    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Цитата:
в чем конкретно состоит это самое "продолжение"?

в сути показать кредитный риск через коэффициенты.
timochev
Эксперт


Вступление в Клуб: 02.07.2007
СообщениеВт Ноя 10, 2009 11:08    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
Пытаюсь настроить расчет кодов 8806 и 8807
К своему величайшему огорчению, поиски возможного способа зашли в тупик. Коллеги, кто-нибудь смог настроить?
Хотел, чтобы кредитчики помечали соответствующие договоры для расчета 8806 пользовательским типом. Далее собирался использовать категорию шаблона USERTYPE. Ссудную задолженность удалось посчитать, используя CRED&BANKS_LOANS. Но вот как посчитать сумму начисленнных на 47427 процентов? USERTYPE оказалось "используется совместно с CRED&BANKS_LOANS и CRED&BANKS_LO_GR". Почему разработчики не прописали анализ USER_TYPE и в других категориях? Опять трудозатраты и т.д.? В результате имеем некий недоделанный полуфабрикат. Почему-то разработчики функционала для настройки аналитических признаков предпочитают реализовывать узкие возможности.
r00st
Эксперт


Вступление в Клуб: 14.09.2007
СообщениеВт Ноя 10, 2009 13:53    Ответить с цитатой
Полезность: Нет оценки
timochev пишет:
предпочитают реализовывать узкие возможности.
Скорее реализуют то, на что есть заказ. Альтруизм нынче не в моде.

Что представляет собой сумма начисленных %%? Остатки на 47427 по договорам с нужным USER_TYPE?
Показать сообщения:   
Ответить на тему    Клуб специалистов ЦФТ-Банк (IBSO) -> Банковская отчетность (оперативная, обязательная, Oracle Reports) Часовой пояс: GMT + 3
На страницу Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След.
Страница 4 из 8

 
Перейти:  
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Рейтинг@Mail.ru