CftClub.ru

[lexoos]

Всем доброго времени суток.
Обнаружился косяк: при создании счета резерва в резервировании сделок с ЭЦБ его конец стал формироваться не по правилу %ФФФФФ (конец № счета - бухг код сделки/ЦБ).
Что изменилось в 7.7?

И еще - как вариант решения косяка - в спр-ке "Рез-ние. Шаблоны счетов РБ" ест настройка "Метод создания анал счета рез-ния". Какие правила, и что должна возвращать указанная здесь операция? (всю док-цию перерыл -> 0)

Всем благодарен за помощь!

[timochev]

[lexoos]

т.е. данную настройку невозможно использовать для "правильного" открытия счетов резерва по тем или иным пунктам?

тогда есть еще настройка "Метод заполнения продукта резервирования" - там операции какие правила должны рулить?

[timochev]

[lexoos]

Спасибо за полезную информацию!

[YuSokolov]

Возвращаюсь к "Резервированию" (после наката 8.1)
пример: Счет расчетной базы - 47427, Объект резервирования - "Овердрафты", смотрю массив "Суммы расчетной базы"
Дата Сум в вал Сум в нац Сум рассч.рез Гр.риск Проц.рез
29/03/08 0.00 0.00 0.00 1 0.00
30/03/08 0.00 0.00 0.00 1 100.00
31/03/08 1234.56 1234.56 1234.56 1 100.00
01/04/08 1234.56 1234.56 1234.56 1 100.00

Не понятно почему 30/03/08 в поле Проц.рез появилось значение 100%, и т.к. 31/03/08 на счете 47427 появился остаток, то произошло начисление резерва.
Сейчас имею не верно порожденный документ и не верное заполнение массива "Суммы р.б.".

Аналогичная ситуация по другому счету 47427,Объект резервирования - "Кредиты юридическим лицам".
В обоих случаях у клиентов в массиве "%% резерва" стоит 1-я гр.риска (% резерва - 0.00).

[YuSokolov]

Получил ответ из ЦФТ от Кувшинова Юрия

"Описанная Вами ситуация не является дефектом. Резервирование счета 47427 под 100% при отсутствии ссудной задолженности является текущей реализацией, поскольку этот аспект не был в должной мере освящен ЦБ. Если такой вариант для Вас не является
приемлемым, то я бы порекомендовал Вам описать удобный расчет в хуке CRED_RES_CALC_SU для случая, когда ссудная и просроченная ссудная задолженность равна нулю. Либо Вы можете запросить комментарий на этот счет от ЦБ."

[YuSokolov]

Сделали запрос в ЦБ

"Согласно п.5.1.1. главы 5.1 Положения Банка России от 20.03.06 №283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" по требованиям по получению процентных доходов резерв формируется в размере, равном отношению размера сформированного резерва по соответствующей ссудной задолженности, определенного с учетом порядка, предусмотренного главой 6 Положения Банка России №254-П, к сумме ссудной задолженности.
В случае если на момент формирования резерва по требованиям по получению процентных доходов ссудная задолженность погашена (овердрафт, кредитная линия) и соответственно восстановлен резерв на возможные потери по ссудной задолженности, размер резерва является отношением нуля к нулю. Как в этой ситуации определить процент резерва по требованиям по получению процентных доходов ?"

Получили ответ от ЦБ

"... размер по требованиям по получению процентных доходов по кредитам овердрафт, кредитной линии, срок уплаты процентов по которым не наступил, определяется исходя из величины резерва, который был сформирован по ссуде ранее, независимо от того, что ввиду погашения ссуды резерв по ней был восстановлен. В случае, если проценты в последующем не уплачены заемщиком в срок (просрочены), резерв по ним целесообразно сформировать в размере 100% для целей корректного отражения финансового результата"[/list]

[YuSokolov]

от ЦФТ хочется получить решение, чтоб
процент разервирования для требований по получению процентных доходов по кредитам овердрафт (или кредитная линия), срок уплаты процентов по которым не наступил, брался из кредитного договора, независимо от того, что ссуда погашена и резерв по ней восстановлен. А не 100 %, как реализовано в 8.1

[evgeniy]

У меня другая ситуация.
В резервирование не попадают РКО-ные клиенты, с оферами и кредитами все ОК. Сегодня просидел день так и не понял в чем причина.

Может кто даст дельный совет.

[evgeniy]

НУЖНА ПОМОЩЬ В ОСВОЕНИЕ ЭТОГО ПРОДУКТА!
Не могу его понять...

[lexoos]

Пиши, в свободное время помогу чем смогу 261-211-024

[YuSokolov]

У нас в ЗОДе делается "Выполнение групповых операций продукта "Резервирование" в текущем дне", так вот с каждым днем период исполнения операции тока увеличивается (при переходе на версию 8.2 ваще делалось часа полтора ).
при выполнении "Синхронизировать группу риска по всем счетам" и "Резервирование по всем счетам"
в логе исполнения операции "Завершение операционного дня" существует много (у нас это несколько тысяч) записей вида:
...

Работа операции закончена
Для записи с id=... резервирование невозможно - запись в состоянии "Закрыт".

...
я в Резервировании [RES_BASE_ACCS] в операции [SYN_RIS_GROUP] и [RES_ALL] добавил анализ значения "Дата закрытия договора"

для [SYN_RIS_GROUP] - Синхронизировать группу риска по всем счетам
[code]for res_rec in ::[RES_BASE_ACCS] all
where res_rec.[ACC].[DEPART].[CODE] like P_DEPART.[code]||'%'
and (res_rec.[DATE_CLOSE] is null or res_rec.[DATE_CLOSE] > P_DATA)
loop[/code]
аналогично и для [RES_ALL] - Резервирование по всем счетам;

[YuSokolov]

Александр Козак (Старший инженер сопровождения Управления сопровождения ЦФТ) дал некоторые коментарии:

...что предлагаемый метод может ограничить существующий функционал (т.е. разучиваемся выполнять данные операции в прошлом дне)
например если договор был закрыт 2 недели назад, а резерв по нему не списан.
Если это происходит регулярно при завершении опер дня, то это Вам ничем не грозит.
На наш взгляд, правильней было бы воспользоваться проверкой, которая уже есть в продукте "Кредиты", операция "Урегулирование резерва":

([DATE_CLOSE] is null or [DATE_CLOSE] >= add_months( DATE_OP, -1)).

я согласен

[YuSokolov]