Предыдущая тема :: Следующая тема |
Автор |
Сообщение |
alexiy Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Пн Фев 16, 2009 12:49   |
|
Полезность: Нет оценки
|
вопрос про код 8925:
правильно ли считается (конкретно в части неиспользованных лимитов, счета 91317)?
если да, то как у вас настроено, коллеги? если можно, шаблончики опубликуйте... (выложите, или прямо так, в посте опишите) _________________ two bee or not two bee |
|
|
timochev Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
Ср Мар 18, 2009 10:44  8991 Г |
|
Полезность: Нет оценки
|
Коллеги, у нас тут разгорелся жаркий спор по поводу расчета показателя 8991 Г
Имеем депозит со сроком окончания 25.03.09.
28.02.09 проценты были учтены на счете 47411.
Считаем этот показатель на 18.03.09.
1-ый вариант расчета: остаток 47411 + проценты за период с 01.03.09 по 17.03.09.
2-ой вариант расчета: остаток 47411 + проценты за период с 01.03.09 по 25.03.09
Какой вариант правильный? Или оба неправильны? И есть еще другие мнения?
Последний раз редактировалось: timochev (Ср Мар 18, 2009 11:08), всего редактировалось 1 раз |
|
|
dbmaslov Профи
Вступление в Клуб: 11.07.2007
|
Ср Мар 18, 2009 11:06   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Дима, согласно п. 3.6 39-П 1-й вариант правильный. |
|
|
timochev Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
Ср Мар 18, 2009 11:08   |
|
Полезность: Нет оценки
|
dbmaslov пишет: | Дима, согласно п. 3.6 39-П 1-й вариант правильный. | ЦФТ тоже уверено в 1-ом. А наши придерживаются второго. |
|
|
dbmaslov Профи
Вступление в Клуб: 11.07.2007
|
Ср Мар 18, 2009 11:13   |
|
Полезность: 2
|
Смотри:
г) обязательства банка по уплате процентов (за исключением остатков, вошедших в расчет кода 8940), остатков (счета (их части) NN 47411, 47426), а также проценты, начисленные в соответствии с пунктом 3.6 Положения Банка России N 39-П;
3.6. Банк должен обеспечить программным путем ежедневное начисление процентов по каждому договору нарастающим итогом с даты последнего отражения в бухгалтерском учете банка суммы начисленных процентов.
в этом пункте не скзано что проценты должны начиляться по дату окончания договора. |
|
|
timochev Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
Ср Мар 18, 2009 11:21   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Постепенно я начинаю понимать сторонников 1-го варианта. |
|
|
alexiy Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Ср Мар 18, 2009 12:05  8991 Г |
|
Полезность: Нет оценки
|
а вот другой тогда вопрос на ту же тему:
имеем депозит со сроком окончания 25.03.09.
по этому договору происходит ежемесячная капитализация (причисление ко вкладу) процентов - 20 числа каждого месяца.
считаем этот показатель, скажем, на 01.01.09 (т.е. более чем за 30 дней до окончания договора).
должны ли в отчет попасть %%, начисленные на отчетную дату? _________________ two bee or not two bee |
|
|
alexiy Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Ср Май 13, 2009 17:33  КРЗ |
|
Полезность: Нет оценки
|
продолжу свой монолог...
коллеги, у кого считается (правильно) код "КРЗ" (совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику...)?
или, иными словами, у кого правильно считается "Н6" (Максимальный размер риска на одного заемщика)?
если таковые есть - дайте настройки, плз. _________________ two bee or not two bee |
|
|
YuSokolov Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Чт Май 14, 2009 09:30   |
|
Полезность: 1
|
У нас "КРЗ" считается и вроде бы правильно.
Алексей звони сверим настройки |
|
|
alexiy Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Вт Июн 02, 2009 12:58   |
|
Полезность: 1
|
YuSokolov пишет: | У нас "КРЗ" считается и вроде бы правильно.
Алексей звони сверим настройки |
в результате трудно переоценимой помощи Юрия считаться стало почти правильно.
к сожалению, обнаружился еще один глюк, зарегистрировал заявку:
BS00106023
В инструкции 110-И, Приложение 2, сказано:
"В целях расчета норматива H1 расчет величины кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в отношении связанных с банком лиц
осуществляется с учетом необходимости умножения величины кредитного риска, рассчитанной в соответствии с абзацем пятым настоящего пункта, на коэффициент
1,3."
Таким образом, КРВ для связанных с банком лиц должен умножаться на 1.3 именно для расчета Н1, но не для расчета Н6.
Однако в форме 118 для связанных с банком лиц КРВ (графа 8 ) отражается также с коэффициентом 1.3, и, соответственно, это число попадает в расчет Н6, что
неверно. _________________ two bee or not two bee |
|
|
Doberman Участник со стажем
Вступление в Клуб: 14.10.2007
|
Ср Июл 08, 2009 09:06   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Цитата: | к сожалению, обнаружился еще один глюк |
А почему Вы решили, что это глюк? По экономической сути, взвешивание кредитных требований на 1,3 по связанным с банком лицам, есть ни что иное как продолжение пункта 9 Приложения 2 110-И. Поэтому, я склонен, считать, чтовсё верно у ЦФТ отрабатывается. |
|
|
alexiy Профи
Вступление в Клуб: 29.06.2007
|
Чт Июл 09, 2009 15:59   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Doberman пишет: | По экономической сути, взвешивание кредитных требований на 1,3 по связанным с банком лицам, есть ни что иное как продолжение пункта 9 Приложения 2 110-И. |
не совсем ясна связь между subj и пунктом 9 Приложения 2.
в чем конкретно состоит это самое "продолжение"? _________________ two bee or not two bee |
|
|
Doberman Участник со стажем
Вступление в Клуб: 14.10.2007
|
Ср Июл 22, 2009 07:25   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Цитата: | в чем конкретно состоит это самое "продолжение"? |
в сути показать кредитный риск через коэффициенты. |
|
|
timochev Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
Вт Ноя 10, 2009 11:08   |
|
Полезность: Нет оценки
|
Пытаюсь настроить расчет кодов 8806 и 8807
К своему величайшему огорчению, поиски возможного способа зашли в тупик. Коллеги, кто-нибудь смог настроить?
Хотел, чтобы кредитчики помечали соответствующие договоры для расчета 8806 пользовательским типом. Далее собирался использовать категорию шаблона USERTYPE. Ссудную задолженность удалось посчитать, используя CRED&BANKS_LOANS. Но вот как посчитать сумму начисленнных на 47427 процентов? USERTYPE оказалось "используется совместно с CRED&BANKS_LOANS и CRED&BANKS_LO_GR". Почему разработчики не прописали анализ USER_TYPE и в других категориях? Опять трудозатраты и т.д.? В результате имеем некий недоделанный полуфабрикат. Почему-то разработчики функционала для настройки аналитических признаков предпочитают реализовывать узкие возможности. |
|
|
r00st Эксперт
Вступление в Клуб: 14.09.2007
|
Вт Ноя 10, 2009 13:53   |
|
Полезность: Нет оценки
|
timochev пишет: | предпочитают реализовывать узкие возможности. | Скорее реализуют то, на что есть заказ. Альтруизм нынче не в моде.
Что представляет собой сумма начисленных %%? Остатки на 47427 по договорам с нужным USER_TYPE? |
|
|
|
|
Вы не можете начинать темы Вы не можете отвечать на сообщения Вы не можете редактировать свои сообщения Вы не можете удалять свои сообщения Вы не можете голосовать в опросах
|
|