CftClub.ru

[Lordfrom]

Уважаемые коллеги, добрый день,

В процессе тестирования автоматического присвоения риска ОД/ФТ по страновому признаку было выявлено, что некорректно присваивается уровень риска ОД/ФТ юридическим лицам по представителям, указанных в массиве "Должностные лица", у которых проставлен признак ORG_REP.

Например, один из клиентов-ЮЛ зарегистрирован на территории Германии, присваиваем по нашим ПВК 10 баллов (спец. экон. меры), однако если в массиве "Должностные лица" есть представитель с признаком ORG_REP с гражданством, например, ОАЭ, то добавляются ненужные 40 баллов (оффшоры), тем самым увеличивается итоговый уровень риска.

Если убираем признак ORG_REP у представителя, то риск рассчитывается корректно.

При этом, 375-П ЦБ РФ не учитывает в категории странового риска представителей клиента, в т.ч. ЕИО:

"4.5. Фактором, влияющим на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "страновой риск", является наличие у кредитной организации информации об иностранном государстве (территории), в котором (на которой) осуществлена регистрация (инкорпорация) клиента (место жительства или место нахождения), регистрация бенефициарного владельца клиента (место жительства), регистрация (инкорпорация) контрагента клиента (место жительства или место нахождения), регистрация (место нахождения) банка, обслуживающего контрагента клиента"

Как вы решили этот вопрос?