Процедура контроля(115фз)
|
Предыдущая тема :: Следующая тема |
Автор |
Сообщение |
Antineya Участник со стажем
Вступление в Клуб: 24.10.2007
|
Чт Апр 07, 2011 15:16  Процедура контроля(115фз) |
|
Полезность: Нет оценки
|
Интересно кто как реализовывал следующую проверку:
в законе 115 фз написано, что банк должен располагать процедурами проверки(возьму в частности пока только одну сторону: приход, но также должны быть процедуры, которые бы контролировали и исходящие платежи банка)
В этих документах нужно контролировать реквизиты плательщика при платеже свыше 15 тыс и счете плательщика 40911...
Формата четкого нет, 222п рекомендует ставить // как разделители, но некоторые банки ставят и кавычки и прочие символы-что также не является нарушением...также сами реквизиты плательщика заполняются в зависимости от наличия тех или иных данных: либо наименование_клиента//ИНН или же если не инн, то адрес..
Есть много других нюансов
Кто-нибудь реализовывал данные проверки в ИБСО? |
|
![](templates/subSilver/images/spacer.gif) |
Andry Участник - экстремал
Вступление в Клуб: 14.01.2009
|
Пт Апр 08, 2011 08:58  176-ФЗ |
|
Полезность: Нет оценки
|
Cмотрите описание новых возможностей 10.6, пункт "4.1.1.1 Доработка функционала в связи с выходом Федерального закона ЦБ РФ от 23.07.2010 № 176-ФЗ":
"Информация для Пользователя:
В режиме "Платежный документы" à "Новый безналичный документ" и при создании безналичных документов с помощью бизнес-операций добавлена возможность автоматически формировать наименование плательщика для нового типа документа "Платеж по счетам ф/л и ю/л в другой банк с участием банка иностранного гос-ва, более пороговой суммы".
Платеж относится к данному типу при выполнении следующих условий:
• Документ безналичный;
• Документ исходящий (по стороне Кредита выбран вариант "Не Клиент");
• Сумма документа больше пороговой суммы (определяется настройкой "Максимальная сумма, не требующая ввода реквизитов клиента" справочника "Настройки.");
• Счет получателя в другом банке удовлетворяет одной из масок, указанных в настройке "Маски счетов получателя иностранного банка" справочника "Настройки.".
"
Это? |
|
![](templates/subSilver/images/spacer.gif) |
Antineya Участник со стажем
Вступление в Клуб: 24.10.2007
|
Пт Апр 08, 2011 09:45   |
|
Полезность: Нет оценки
|
нет..речь идет о контроле входящих в банк документах...По кт стоит клиент банка, а по дебету 40911 и не клиент банка.... |
|
![](templates/subSilver/images/spacer.gif) |
Andry Участник - экстремал
Вступление в Клуб: 14.01.2009
|
Пт Апр 08, 2011 10:59   |
|
Полезность: Нет оценки
|
А как вы собираетесь контролировать наименование плательщика во входящих? Т.е. ну, допустим, нашли что плательщик указан некорректно - будете возвращать?
Плательщик только в поле "наименование плательшика", надеюсь? |
|
![](templates/subSilver/images/spacer.gif) |
pas Профи
Вступление в Клуб: 20.11.2007
|
Пн Апр 11, 2011 10:49   |
|
Полезность: Нет оценки
|
У нас часть проверок работает через расширения и хуки.
Проводку документов можно контролировать как описано в доке:
Цитата: |
Проверка при проводке документа
В системе существует возможность анализировать при проводке причастность документа к терроризму (по справочнику "Противодействие легализации. Перечень организаций и физических лиц, связанных с террористами") и к операциям ИПДЛ (в досье клиента реквизит "ИПДЛ" ссылается на запись справочника "Противодействие легализации. Типы ИПДЛ" с признаком "Контроль операций"='Да'). Проверка производится при значении ='1' или '2' настройки "207P_BREAK_PROV" (справочник "Настройки.") с критерием "Причастность к терроризму/ИПДЛ"=‘IPDL’ или ='TERROR' соответственно.
Если значение настройки "207P_BREAK_PROV" с критерием "Причастность к терроризму/ИПДЛ"='TERROR' равно '1', '2' и у проводимого документа в истории состояний нет отметки 'TERROR_CLEAR', то контролируется наличие подозрительных фраз в назначении платежа документа, в наименовании клиента плательщика и получателя. Если таковые имеются, то происходит занесение отметки CHECK_TERROR и кода 7001 в историю состояний документа.
Если значение настройки "207P_BREAK_PROV" с критерием "Причастность к терроризму/ИПДЛ"=‘IPDL’ равно '1', '2' и у проводимого документа в истории состояний нет отметки 'IPDL_CLEAR', то проверяется наличие признака "ИПДЛ"='Да' у клиентов-владельцев счета Дт и счета Кт документа. Документам, корреспондирующим счета ИПДЛ, при проводке заносится отметка 'IPDL_STATE' и код 6001 в историю состояний документа.
Дальнейшая обработка подозрительных документов:
· Просмотр документов, подозрительных на причастность к терроризму, доступен в представлении "Противодействие легализации. Подозрительные документы"
· Просмотр документов по операциям ИПДЛ доступен в представлении "Противодействие легализации. Документы по клиентам ИПДЛ"
· Снятие/выставление на документе кода подозрительной операции выполняется операцией "Противодействие легализации. Отметить операцию" – для удаления кода указывается код (7001) и признак "Удалить отметку об операции". Если код единственный и последний, то из Истории состояний удаляется запись о проставлении этого кода, а отметка CHECK_TERROR – заменяется на TERROR_CLEAR.
· Формирование сообщения по документу в справочнике "Противодействие легализации. Архив подозрительных операций" выполняется операцией "Противодействие легализации. Добавить в архив (формат 207-П)" или "Противодействие легализации. Добавить в архив (формат 321-П)"
|
|
|
![](templates/subSilver/images/spacer.gif) |
|
|
Вы не можете начинать темы Вы не можете отвечать на сообщения Вы не можете редактировать свои сообщения Вы не можете удалять свои сообщения Вы не можете голосовать в опросах
|
|