CftClub.ru

[cymtu]

Люди подскажите почему у меня расчетно-кассовый счет уходит в минус без всякого предупреждения, если к нему привязан овердрафт.
Бухгалтерия от меня упорно требует чтоб р/к счет никогда не уходил в минус.
Я вроде бы уже любое гашение запретил делать за счет офердрафта.
Значение параметров из справочника "Настройки"
NOT_PAYMENT_OVER Да
DEBT_BY_OVERDRAFT Нет
DIS_OVER_PROV Да
NOT_PAY_COM_OVER Да

Версия 9.5

[dbmaslov]

при выдаче овера возникает теническое красное сальдо, которое остается только внутри дня. т.е. входящие - исходящие будут нормальными если будет выполнено сальдирование. Как предлагает работать ваша бухгалтерия? сразу выдавать овер с ссудного счета, тогда как будет выглядеть платеж, который только частично залезает в овер? т.к. на Р/с есть деньги но их недостаточно для исполнения документа?

[cymtu]

[timochev]

А какова была технология, которая в вашем банке была раньше - без выхода в "минус"? В какой момент выдавался овер? На какую сумму?

[Magda]

Они, наверное, хотят, чтобы проводка на выдачу овера формировалась при каждой попытке счета выйти в минус.

[Magda]

1.14. Образование в конце дня в учете дебетового сальдо по пассивному счету или кредитового по активному счету не допускается.
Если, в установленных законодательством Российской Федерации случаях, кредитная организация принимает документы от клиентов для списания средств с их банковских счетов сверх имеющихся на них средств, то документы оплачиваются с этих счетов. Поскольку в этом случае возникает операция кредитования счета клиента (далее - "овердрафт"), то образовавшееся дебетовое сальдо в конце дня перечисляется с банковских счетов на счета по учету кредитов, предоставленных клиентам. Такие операции проводятся, если это предусматривается в договоре банковского счета.


Это 302-П
п.1.14
в течение дня дебетовое сальдо допускается

не мучьте ИБСО

PS Я знаю, что правильно говорить "не мучайте"

[cymtu]